Aidez vos clients à créer un don hérité durable avec leur don planifié
En tant que conseiller professionnel, vous jouez un rôle essentiel dans la planification patrimoniale pour vos clients. Cela signifie que vous avez également le pouvoir de les aider à atteindre leur des objectifs caritatifs.
En vous associant à Youth Assisting Youth, vous pouvez ajouter de la valeur à votre pratiquez en montrant à vos clients comment faire de leur héritage un héritage significatif qui s’investit dans les leaders de demain et aide les personnes à risque les jeunes réussissent grâce au pouvoir du mentorat.
Lorsque vous travaillez avec nous, nous serons à vos côtés pour nous assurer que vous vous sentez équipé pour parler confortablement avec vos clients de leur impact philanthropique sur les collectivités de Toronto et de la région de York.
À l’écoute pour les possibilités de bienfaisance
Un conseiller professionnel peut aider les clients réaliser leurs objectifs de bienfaisance en étant à l’écoute des occasions de dons de bienfaisance; expliquer les options et suggérer des solutions.
Souvent, d’importantes possibilités de dons surviennent lorsque les clients prennent des décisions commerciales, personnelles et financières importantes où la motivation n’est pas seulement la cause, mais aussi les avantages de donner. Les fondations communautaires peuvent travailler avec vous et votre client pour recommander le meilleur donner une solution.
Voici quelques scénarios typiques :
• Planification fiscale de fin d’exercice. Votre client vient de gagner une prime importante ou de recevoir un héritage et veut redonner une partie au mentorat des jeunes, mais n’a pas le temps de décider des organismes de bienfaisance les plus méritants. Recommander un don pour un crédit d’impôt de bienfaisance immédiat.
• Préserver une succession. La planification successorale indique que les impôts importants vont à l’Agence du revenu du Canada, mais votre client veut diriger l’argent pour que les jeunes de la région en bénéficient. Youth Assisting Youth peut travailler avec vous et votre client pour réduire sa succession imposable au moyen d’un legs de bienfaisance ou d’un autre don planifié.
• Vente ou disposition de titres très appréciés. Votre client a apprécié les actions ou les fonds communs de placement et veut utiliser une partie des gains pour des dons de bienfaisance. Votre client reçoit un crédit d’impôt pour dons de bienfaisance sur la pleine valeur marchande, tout en évitant l’impôt sur les gains en capital qui découlerait autrement de la vente.
• Vente d’une entreprise. Votre client détient des titres très appréciés dans une société qui est sur le point d’être acquise. Nous pouvons travailler avec vous pour vous suggérer plusieurs façons de structurer un don de bienfaisance (y compris l’utilisation de techniques de dons planifiés) pour aider votre client à réduire l’impôt sur les gains en capital et à maximiser l’impact sur la communauté.
• Actifs substantiels du FERR. Votre client a des actifs substantiels dans des comptes de retraite et veut laisser sa succession à sa famille et à des causes qui soutiennent la santé mentale et le mentorat des jeunes.
• Vente de biens immobiliers. Votre client est intéressé à « réduire les effectifs » et à simplifier la vie en vendant une propriété secondaire. Les crédits d’impôt pour déductions pour dons de bienfaisance aideront à compenser l’impôt sur les gains en capital.
• Marquer une étape importante. Que votre client célèbre un anniversaire d’entreprise, un jalon personnel (comme un anniversaire important, l’obtention d’un diplôme ou une naissance) ou marque le décès d’un être cher, nommer une bourse peut être une façon appropriée de se souvenir d’une personne ou d’un moment particulier de votre vie.
Investir dans les leaders de demain et aider les jeunes à risque à réussir grâce au pouvoir du mentorat
Ensemble, nous pouvons acquérir une compréhension plus approfondie des valeurs de vos clients qui sont à l’origine de leurs décisions de laisser un cadeau de legs et de recommander où il peut faire le plus l’impact. Que cela soit affecté aux coûts d’exploitation, à une bourse d’études ou à un programme spécifique.
Beaucoup de gens ont intérêt à créer un héritage, mais ils ne sont pas sûrs comment avoir cette conversation ou comment ils peuvent atteindre leurs objectifs. Nous avons la perspicacité et l’expérience dans la façon dont la philanthropie est une force puissante dans nos donateurs et nous savons que la création d’un plan d’héritage intelligent s’appuie sur une multitude de des considérations, de la planification fiscale aux services de soutien aux proches.
Vous pouvez faire un sens différence. Aidez vos clients à laisser un héritage durable et à façonner l’avenir des enfants.
En savoir plus sur les dons planifiés pour soutenir le mentorat et la santé mentale des jeunes
Si votre client a laissé un cadeau hérité ou en planifie actuellement un, veuillez nous le faire savoir. Nous serions ravis de vous aider. Communiquez avec Ed Carlson, directeur du développement, au 416-932-1919, poste 222.
Renseignements supplémentaires
- Calcul du crédit d’impôt de l’ARC pour don de bienfaisance
- En 2017, les règles fiscales ont changé pour les titres privés et les biens immobiliers qui impliquent le don du produit en espèces
- Le produit en espèces peut également être utilisé lors de dons d’options d’achat d’actions
Note au lecteur : Le but de cette publication est de fournir des renseignements généraux, et non de donner des conseils juridiques. De plus, tout changement dans la structure fiscale peut avoir une incidence sur les exemples énumérés dans ces renseignements. Votre client devrait consulter son propre avocat ou un autre conseiller professionnel au sujet de l’applicabilité de cette information à sa situation.
